德国联邦金融监管局由三个监管机构合并而成,分别是联邦银行监督办公室、联邦证券交易监督办公室以及联邦保险监督办公室欢迎www.ganlv5.com。这也就意味着银行、信贷机构、保险公司、金融服务公司、经纪商以及证券交易所有了统一的国家监管。
德国BaFin对金融业的监管范围主要包括:
一. 对市场准入的审查赶+驴+网。联邦金融监管局负责德国境内新成立机构的资格审查,包括最低资本金、高层人员资格审查等,并发放经营许可证。
二. 对公司日常经营的检查g+a+n+l+v+5+c+o+m。联邦金融监管局主要对公司自有资本、流动性及风险大的经营环节进行审查。根据审查结果,若公司有违规行为,联邦金融监管局可以直接对发现的违规行为依法进行处罚g_a_n_l_v_5_c_o_m。处罚的方式有以下几种:1、罚款;2、提出起诉;3、撤销董事会有责任的成员的任职资格;4、吊销营业执照。
牌照申请流程:
1、BaFin牌照的金融业务方案设计;
2、准备与撰写申请材料;
3、向德国财政部递交BaFin牌照的申请;
4、申请过程中,负责回答由德国财政部提出的问题来自www.ganlv5.com。
