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香港账户使用误区 

发布:2019年12月12日编号:1039-2364157
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许多的客户经历了预约到开户的艰辛,也体验了账户下来后的喜悦g~a~n~l~v~5~c~o~m。但是,开了账户后就以为万事大吉了,平时也很少想得到自己的账户,这是非常错误的做法之一。

香港的银行账户,并不跟大陆一样,如果一个账户半年甚至更久都没有任何操作的话,银行很可能把这个账户当做已经“休眠”了,哪怕里面有存款,银行也会将账户锁住甚至会被注销g a n l v 5 c o m

也有一大部分客户是拿香港账户当一个中转站,通过香港把款项转到国外或者国外转过来,资金在账户呆的时间短到都不超过一刻钟。这个也是非常不合理的举动g_a_n_l_v_5_c_o_m

按理说资金流动没有什么问题,但是长期一笔大额资金在很短时间内进出账户,香港银行会将账户视为有可疑行为。因为香港的经济自由度*****,同时没有外*管制,所以成为了不法分子眼中的X钱天堂g a n l v 5 c o m。近年来香港ZF迫使银行加强了对资金来源和客户的审查,如果账户有可疑行为,银行会打电话给客户核实资金来源,一旦核实未通过,账户也会面临被锁或被注销的风险。

跟大陆银行有所不同的是,香港的银行对于客户存入大量现金的举动,也是比较敏感:有的客户认为把现金带到香港存入银行,是一种很聪明的转移资金办法来源www.ganlv5.com

香港银行很难查到你的现金来源,对这笔现金的合法性就存在一个疑惑,所以存入大量现金,银行会要求客户提供现金来源或者收入证明等,从而保障现金的安全性,否则就会拒绝。同时银行也会更加注意这个账户,可能会列为敏感列表,一系列的核查对于客户又是麻烦事

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xinsj 注册时间:2019年06月04日
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